وظائف المصرف المتحد 2026 | وظائف امتثال ومكافحة غسل الاموال والتقديم بالايميل
مقدمة
اعلن المصرف المتحد المملوك للبنك المركزي المصري برأس مال مدفوع 5 مليار جنيه عن فتح باب التقديم لعدد من الوظائف في قطاع الامتثال ومكافحة الجرائم المالية. البنك يمتلك شبكة 68 فرع و اكثر من 225 ماكينة ATM على مستوى الجمهورية.
البنك ملتزم بتقديم حلول مصرفية متوافقة مع الشريعة الاسلامية تحت مظلة "رخاء" من خلال لجنة رقابة شرعية. كما يهتم البنك بدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة في قطاعات الزراعة والتجارة والصناعة والاتصالات.
نبذة عن المصرف المتحد
المصرف المتحد مملوك بالكامل للبنك المركزي المصري. يهدف المصرف لتقديم كافة الخدمات المصرفية والمالية للافراد والشركات مع الالتزام الكامل بتعليمات البنك المركزي المصري ووحدة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب EMLCU.
الوظائف المتاحة في المصرف المتحد 2026
1. وظيفة أخصائي مكافحة غسل الاموال AML Officer
الوصف الوظيفي: مسؤول عن مراقبة معاملات العملاء في المنطقة المخصصة لتحديد الانشطة المشبوهة المتعلقة بغسل الاموال وتمويل الارهاب او الجرائم المالية الاخرى. وضمان الالتزام بسياسات واجراءات المصرف الداخلية ومتطلبات البنك المركزي المصري ووحدة مكافحة غسل الاموال.
المهام الرئيسية:
- المراقبة المستمرة لمعاملات العملاء من خلال انظمة مراقبة معاملات AML او التقارير اليدوية لتحديد الانماط غير العادية او المشبوهة.
- اجراء تحقيقات في المعاملات التي تم وضع علامة عليها من خلال مراجعة ملف العميل وتاريخ المعاملات والمستندات الداعمة وارسال استفسارات لفرق العمل.
- التعامل مع التنبيهات واتباع مصفوفة التصعيد والتأكد من الانتهاء من التصرف في التنبيه خلال مدة SLA المحددة من البنك المركزي.
- التعاون مع فرق الامتثال ومكافحة الجرائم المالية لحماية المصرف من المخاطر ذات الصلة.
- المشاركة في اعداد مواد التدريب الخاصة بـ AML لرفع وعي الموظفين بمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب.
- اعداد وتقديم تقارير النشاط المشبوه SARs/STRs/DTET لوحدة EMLCU.
- المشاركة في عملية تحسين انظمة مراقبة معاملات AML.
- العمل على الاستفسارات الواردة من الجهات الرقابية.
المؤهلات والخبرة:
- بكالوريوس تجارة - ادارة اعمال - محاسبة او ما يعادلها
- خبرة لا تقل عن سنة في القطاع المصرفي
- خبرة في مراجعة تنبيهات AML والتحقيق في الحالات
- معرفة جيدة بقوانين مكافحة غسل الاموال المحلية والدولية
- شهادات في الجرائم المالية او الامتثال او المخاطر تعتبر ميزة اضافية
2. وظيفة رئيس وحدة قاعدة البيانات والمدفوعات Database and Payment Unit Head
المهام الرئيسية:
- ضمان الالتزام الكامل بسياسة العقوبات الخاصة بالمصرف من قبل جميع الموظفين المعنيين.
- ضمان التزام الموظفين باللوائح الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية مثل OFAC و EMLCU.
- التأكد من تحديث قوائم OFAC والاتحاد الاوروبي والامم المتحدة يومياً.
- متابعة التغيرات المستمرة في قوانين العقوبات وتحليل اللوائح الجديدة.
- المساعدة في تحديد مخاطر العقوبات وتحسين ادارة مخاطر العقوبات.
- تقييم ادوات الفلترة والفحص واقتراح التحسينات المطلوبة.
- مراقبة عملية فحص العقوبات لضمان الدقة والالتزام بـ SLA.
- وضع عمليات فعالة لانشطة الفحص لتغطية جميع انواع العملاء.
- متابعة المهام التشغيلية اليومية للفريق.
- اعداد ومراجعة سياسات واجراءات المصرف من منظور المدفوعات.
- المساعدة في اعداد وتدريب الموظفين على مواد العقوبات.
المؤهلات والخبرة:
- بكالوريوس تجارة - ادارة اعمال - محاسبة او ما يعادلها
- خبرة لا تقل عن 5 سنوات في القطاع المصرفي
- قدرة على التواصل الفعال مع الادارة العليا واصحاب المصلحة
- معرفة جيدة بقوانين OFAC والعقوبات الدولية
3. وظيفة أخصائي قاعدة البيانات والمدفوعات Database and Payment Officer
المهام الرئيسية:
- ضمان الالتزام بسياسة العقوبات الخاصة بالمصرف.
- التأكد من تحديث قوائم OFAC والاتحاد الاوروبي والامم المتحدة يومياً بالتنسيق مع المدير المباشر.
- متابعة لوائح العقوبات الصادرة عن مكتب مراقبة الاصول الاجنبية OFAC واللوائح المحلية.
- اتباع عملية فحص العقوبات المتفق عليها لضمان الدقة.
- المساعدة في مشاريع الامتثال ونشر التغييرات في الانظمة.
- اقتراح عمليات دقيقة لانشطة الفحص لتغطية جميع العملاء.
- التعامل مع المهام التشغيلية اليومية المتعلقة بمراقبة العقوبات.
- المساعدة في اعداد القضايا والانشطة لعرضها على اللجان.
- الابلاغ عن اي مخالفة في فحص العقوبات والمدفوعات.
- المشاركة في تطوير سياسات واجراءات الامتثال لقوانين العقوبات الامريكية.
المؤهلات والخبرة:
- بكالوريوس تجارة - ادارة اعمال - محاسبة او ما يعادلها
- خبرة لا تقل عن سنة في منصب ذي صلة بالجرائم المالية
- قدرة على التواصل الفعال مع الادارة العليا
4. وظيفة أخصائي غسل الاموال التجاري TBML Officer
الوصف الوظيفي: مسؤول عن الكشف والوقاية والتخفيف من مخاطر العقوبات والمخاطر ذات الصلة داخل المصرف. يتضمن الدور اجراء العناية الواجبة ومراقبة المعاملات وتقييم المخاطر والابلاغ التنظيمي لضمان الامتثال للوائح AML/CFT المحلية والدولية والعقوبات.
المؤهلات والخبرة:
- بكالوريوس تجارة - ادارة اعمال - محاسبة او ما يعادلها
- خبرة لا تقل عن سنة في مجال الجرائم المالية
- معرفة جيدة باللوائح المحلية والدولية مثل FATF ومبادئ مجموعة فولفسبيرج ولوائح AML المحلية لمعاملات التجارة
- شهادات في الجرائم المالية او الامتثال تعتبر ميزة
قدم الآن على وظائف المصرف المتحد
اكتب المسمى الوظيفي في عنوان الايميل Subject
طريقة التقديم
ارسال السيرة الذاتية على الايميل
ملحوظة: اكتب اسم الوظيفة اللي مقدم عليها في عنوان الايميل. مثال: `Subject: AML Officer`
أسئلة انترفيو المصرف المتحد 2026 + الاجابات
اسئلة انترفيو أخصائي AML
- س: ما هو غسل الاموال وما هي مراحله الثلاثة؟
ج: غسل الاموال هو اخفاء مصدر الاموال غير المشروعة. المراحل هي: الايداع Placement - التمويه Layering - الدمج Integration. - س: ما الفرق بين SAR و STR؟
ج: SAR تقرير نشاط مشبوه عام. STR تقرير معاملة مشبوهة محددة. الاثنين يتم ارسالهم لوحدة EMLCU. - س: كيف تحدد معاملة مشبوهة؟
ج: من خلال عدم تناسبها مع نشاط العميل، تكرار ايداعات نقدية كبيرة، معاملات مع دول عالية المخاطر.
اسئلة انترفيو رئيس واخصائي قاعدة البيانات والمدفوعات
- س: ما هي قائمة OFAC ولماذا هي مهمة؟
ج: هي قائمة مكتب مراقبة الاصول الاجنبية الامريكي للاشخاص والكيانات المحظور التعامل معها. المصارف ملزمة بفحص كل المعاملات عليها يومياً. - س: ماذا تفعل لو ظهر اسم عميل مطابق لقائمة عقوبات؟
ج: يتم ايقاف المعاملة فوراً، تجميد الاصول، والابلاغ للادارة العليا والجهات الرقابية خلال 24 ساعة. - س: ما هو SLA في فحص العقوبات؟
ج: هو الاتفاق على زمن معالجة التنبيه. يجب الانتهاء من الفحص والرد على الادارات خلال المدة المحددة.
اسئلة انترفيو أخصائي TBML
- س: ما هو غسل الاموال التجاري TBML؟
ج: هو استخدام التجارة الدولية لاخفاء مصدر الاموال غير المشروعة من خلال الفوترة المبالغ فيها او الناقصة للبضائع. - س: اذكر 3 مؤشرات على TBML في خطاب الاعتماد؟
ج: 1. سعر البضاعة اعلى او اقل من سعر السوق 2. وصف البضاعة غامض 3. شركات وسيطة غير منطقية في مسار الشحن. - س: ما هي مبادئ مجموعة فولفسبيرج؟
ج: هي مبادئ توجيهية دولية لمكافحة غسل الاموال في التجارة والتمويل التجاري.
5 نصائح لتعدي انترفيو المصرف المتحد بنجاح
- 1. ذاكر القوانين: ركز على قانون مكافحة غسل الاموال المصري رقم 80 لسنة 2002 وتعديلاته ودور EMLCU والبنك المركزي.
- 2. اعرف معلومات عن البنك: اذكر ان المصرف مملوك للبنك المركزي وان عنده 68 فرع و 225 ATM وانه مهتم بالمشروعات الصغيرة.
- 3. الانجليزي والمصطلحات: الانترفيو هيكون نصه انجليزي. احفظ مصطلحات KYC, CDD, EDD, PEP, OFAC, FATF.
- 4. امثلة عملية: جهز موقف عملت فيه تحقيق او اكتشفت خطأ. الارقام بتفرق.
- 5. الهدوء والدقة: وظائف الامتثال عايزة شخص دقيق وملتزم. اثبت انك بتاع تفاصيل.
تنبيه هام: البنك بيتواصل مع الناس بسرعة قدموا علي الميل دلوقتي.